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人頭帳戶提供帳戶也算犯罪嗎?彰化刑事律師|彰化刑事案件律師
2025-12-03
‧「人頭帳戶」指把自己的銀行帳戶、金融卡、密碼交給他人使用。
‧在詐欺、洗錢案件中,人頭帳戶近年被認定為犯罪鏈最重要的環節之一。
‧只要提供帳戶,不論是否知道對方用來詐騙,多半會被視為:
幫助詐欺罪
洗錢防制法「不實交易」或「提供帳戶」
‧法院常見處罰包含:
判刑、緩刑或易科罰金
帳戶遭凍結、列為警示帳戶
日後難以開新帳戶
‧常見誤解:
以為“借帳戶”不犯法 → 錯
以為“沒有收錢就沒事” → 錯
以為“朋友拜託”就沒責任 → 錯
‧只要帳戶成為詐欺金流的一部分,檢警都會追究提供者責任。
‧若已收到通知或帳戶遭凍結,應盡快提出證據證明:
帳戶未由自己操作
無獲利
有遭利用情況
‧越早處理,越能降低刑責。
其它店家文章
服務項目:
法律諮詢,民事訴訟,刑事訴訟,家事訴訟,法院公證人
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